Одна з основних вимог, якій має відповідати крипто-біржа – легальність. Це впливає на законність проведених операцій та безпеку роботи в цифровому середовищі. Якщо ви обираєте популярну платформу для криптовалют з високим рейтингом, то у більшості випадків вони відповідають наявним нормам. Якщо ви вирішите використовувати біржі з невеликою аудиторією або недовготривалим терміном роботи на крипторинку, то краще звернути увагу на моменти, які представлені нижче.
Характеристики легальності крипто-біржі
До основних моментів легальної роботи торгової платформи можна віднести відповідність наявним критеріям:
- Ліцензія та регулювання.
Легальна біржа криптовалют в Україні повинна мати відповідні ліцензії від регуляторів та дотримуватися всіх відповідних законів та нормативних актів. Регулювання може варіюватися в різних країнах або регіонах, тому варто орієнтуватись на нормативно-правові акти, де зареєстрований майданчик, та законодавство країни, де він функціонує.
- Шифрування інформації.
Криптоплатформа – це ресурс, який повинен використовувати шифрування для захисту особистої інформації користувачів, транзакцій та інших конфіденційних даних. Це стає основою захисту персональних даних та капіталу клієнтів.
- Анті-відмивання грошей (AML) та Запобігання Фінансуванню Тероризму (CFT):
Криптобіржа повинна відповідати стандартам AML та CFT для запобігання використанню її платформи для незаконних дій, таких як відмивання грошей чи фінансування тероризму.
- Системи гарантії безпеки.
Якщо розглядати те, як влаштована криптовалютна біржа, то варто зазначити, що кожен торговий майданчик повинен мати ефективні системи безпеки, які включають в себе захист від кібератак, двофакторну аутентифікацію та інші технічні заходи для захисту коштів користувачів.
- Клієнтська підтримка.
Важливо, щоб криптовалютні платформи надавали ефективну службу підтримки для вирішення питань та проблем клієнтів.
Що таке криптобіржа: особливості функціонування в українському законодавчому середовищі
2 березня 2023 року Національний Банк України прийняв постанову № 14 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів НБУ щодо авторизації діяльності операторів фінансових платіжних послуг». Ці зміни стосуються процедур авторизації операторів фінансових платіжних послуг та встановлюють додаткові вимоги щодо ділової репутації, технічних умов ведення діяльності з мінімізацією порушень.
Ці нововведення призвели до того, що було припинено обслуговування криптобіржами та фінансовими компаніями гравців азартних ігор. Оскільки кошти, отримані в результаті геймінгу, частіше переказувалися у криптовалюту та виводилися за кордон для ускладнення відстеження.
Тепер операції з обміну фіатних коштів на цифрові активи та виведення криптовалюти в фіат на всіх видах криптовалютних бірж в Україні обмежені, проте операції можуть здійснюватись через Р2Р-сервіси.
